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      當前速看:寧波銀保監局一天開出26張罰單 合計罰沒金額1670萬

      時間:2022-12-22 17:46:20 來源:第一財經 發布者:DN032

      日前,寧波銀保監局在一天之內開出26張罰單,涉及7家銀行保險機構及相關負責人,包括工行寧波市分行、郵儲銀行寧波分行、光大銀行寧波銀行、寧波通商銀行、臨商銀行寧波分行、寧波甬城農商行、華泰財險寧波分公司等,合計罰沒金額達1670萬元。

      從處罰緣由上看,客戶授信管理不審慎、不良貸款管理不審慎、投后管理不到位、關聯交易管理不規范、編制虛假報告和報表、內控管理薄弱、凈值型理財產品部分投資比例不合規、凈值型理財產品估值方法不準確等是主要原因。


      (資料圖片)

      其中,工行寧波市分行因集團客戶授信管理不審慎被罰款200萬元,4名管理責任人被給予警告處罰;郵儲銀行寧波分行因案防管理不到位被開出50萬元罰單,3名相關責任人被警告;光大銀行寧波分行因貸款“三查”管理不審慎、不良貸款管理不審慎被罰款70萬元;臨商銀行寧波分行也因貸款“三查”不審慎被罰40萬元。

      華泰財險寧波分公司是此次被罰機構中唯一一家保險機構,主要是由于編制虛假的報告和報表文件、資料,以及虛構保險中介業務套取費用、跨省區承保異地車輛,被予以68萬元的處罰。

      寧波通商銀行在此次處罰中被罰金額最高,罰款合計780萬元。值得注意的是,該行剛剛于10月完成了IPO輔導備案,接受中金公司上市輔導。更早之前,寧波通商銀行還入選了寧波市地方金融監管局披露的2022年度寧波市擬上市企業培育庫擬入庫企業清單。

      行政處罰信息表顯示,寧波通商銀行因同業投資投后管理不到位、關聯交易管理不規范、將同業存款計入一般性存款、凈值型理財產品部分投資比例不合規、凈值型理財產品估值方法不準確、凈值型理財產品信息披露不到位,被罰款420萬元。

      同時,該行還因關聯方名單不完整、績效薪酬管理不合規、員工與名下授信客戶發生資金往來、未合理分擔小微企業抵押物財產保險費用、將同業存款計入一般性存款、市場風險管理不審慎、信用風險管理不到位、授信“三查”不盡職、互聯網貸款異地客戶識別機制不完善、數據治理存在欠缺等,被罰款360萬元。

      除該行法人主體收到的兩張罰單外,寧波通商銀行5名對相關違法違規行為負有直接管理責任、直接經辦責任的員工也被給予警告處罰。

      公開信息顯示,寧波通商銀行成立于2012年,是首家由外資銀行改制而來的城商行。截至去年末,該行總資產1223.60億元,比年初增長14.35%;各項存款762.32億元,各項貸款554.72億元,分別比年初增長12.19%和18.28%;全年實現營業收入29.36億元,同比增長8.22%,實現凈利潤9.64億元,同比增長25.85%。

      除了寧波通商銀行外,寧波甬城農商銀行被罰金額也較高。違規違法行為涉及內控管理薄弱、隨意調整貸款損失準備、未及時核銷不良貸款、未嚴格執行監管要求、對汽車分期業務合作機構管控缺失、對客戶及業務準入不審慎等,被監管予以440萬元的處罰。

      (文章來源:第一財經)

      標簽: 銀保監局

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